Nous abordons avec vous tous les aspects de votre vie qui fondent votre histoire pour définir ensemble une approche sur mesure. Afin de mieux vous conseiller nous prenons en compte l’intégralité de votre patrimoine.
Déroulement du processus d’analyse et de conseil
Définir Nos objectifs
Définir et planifier vos besoins sur le long terme en fonction de vos projets et /ou de votre retraite. Analyser votre portefeuille existant et vous proposer différents scénarios.
Afin de bien pouvoir déterminer vos objectifs et vous aider à y parvenir, nous devons prioritairement vous écouter et comprendre votre situation actuelle ainsi que vos envies et besoins futurs. Pour y parvenir nous préciserons, ensemble, à quelle étape de votre parcours vous vous trouvez, de même que les aspects fiscaux et successoraux.
Nos solutions
Par un contact régulier personnel, être en ligne avec l’évolution de votre situation et vos préoccupations.
Déterminer votre Profil d’investissement
Déterminer votre profil d’investissement, définir vos objectifs et votre tolérance aux risques.
Le choix d’une stratégie est primordial car devrait, idéalement, être conservée sur le long terme, malgré les turbulences que les marchés nous imposent parfois.
Nous analyserons donc ensemble votre horizon de placement, votre tolérance aux risques et vos besoins à court terme. Enfin, une fois ceci établi, vos préférences personnelles viendront affiner votre stratégie de placement et l’univers d’investissement.
Implémentation de la stratégie
Optimiser la structure de votre portefeuille en termes de dépôt et de gestion individualisée de comptes.
Notre cellule de gestion a la charge de proposer les meilleurs titres, fonds de placements et autres vecteurs d’investissements, sans aucun conflit d’intérêt et qui correspondent au plus près à votre profil d’investissements.
Si vous souhaitez investir dans certaines thématiques ou en exclure d’autres, le service personnalisé que nous mettons en place pour vous le permettra aisément.
Comité stratégique
Définit trimestriellement, dans les différents profils de risque, l’allocation des actifs en fonction du scénario stratégique priorisé.
Comité investissement
Responsable de l’application au quotidien de la stratégie choisie.
Suivi & reporting
A chacune de vos visites, nous vous présenterons le relevé bancaire officiel de la banque dans laquelle votre patrimoine est déposé.
Bien entendu, il en va de même pour les réunions par téléphone ou par vidéo. De plus, les banques dépositaires avec lesquelles nous travaillons vous proposent un accès e-banking ce qui vous permet, si vous le souhaitez, de suivre quotidiennement l’évolution de vos avoirs.
Nous avons également la possibilité de vous fournir un rapport consolidé de votre patrimoine si vous deviez être investi dans plusieurs établissements bancaires.